By 加雷斯·沃恩（Gareth Vaughan）
金融市场管理局（FMA）表示，对银行而言，良好的客户结果是客户了解他们所拥有的产品，符合客户期望的产品，能够按预期表现并长期适合客户的产品监管主管利亚姆·梅森（Liam Mason）。
谈到interest.co.nz有关 FMA的银行激励结构报告梅森说，重要的是要记住激励措施是有效的，它们会向员工发出信号，告知组织中哪些行为有价值，以及将奖励哪种行为。
“如果只是简单的销售（激励），那么考虑到银行与客户之间的关系，我们认为这是一个非常危险的信号。我们认为最好的办法是完全消除它们（与销售相关的激励），梅森说。
“我们很高兴银行奖励绩效。我们希望他们考虑的是他们如何建立自己的结构，以便奖励那些提供更好结果的员工，以便他们照顾客户。”
当被问及如何判断更好的客户结果时，梅森表示，好的客户结果是客户了解他们所拥有的产品，该产品符合客户的期望，该产品的性能达到预期并且长期以来都适合该客户。术语。
“这就是我们为银行所面临的挑战。由于银行客户与自己的机构有着长期的关系，因此他们（银行职员）可以与客户进行核对，以了解长期产品是否随着时间的推移，他们出售的产品仍然适合他们。这就是我们希望看到他们[银行]设立奖励的方式，”梅森说。
10条留言
嗨加雷斯
数字金融分析公司的马丁·诺斯（Martin North）采访了约翰·达尔森（John Dahlson）（ANZ的前身），这可能会让您感兴趣。一个非常有趣的手表。
FMA为什么不阅读银行的财务报告？大多数银行都在削减成本（包括客户服务和任何您可能会从中获得建议的财务人员），因为他们意识到自己的增长能力受到监管日益严格的限制。未来的银行是一个网站，应用程序。和聊天机器人-这将是一件美丽的事情，精简精简以实现最大利润！
FMA表示有趣的非特定偏好-与《业务替换（“搅动”）报告》发布给非机构财务顾问的S25信函形成鲜明对比。
a）购买风险保险产品的客户可能无法知道产品在索赔发生之前是否会“达到预期”
b）不会，也永远不会对使用信用卡付款的保险客户进行索赔资格的监控。这导致向客户收取费用，而没有机会受理索赔。英国当局已强迫银行拨出180亿英镑以应付多收的债务-但我们的监管机构甚至似乎对调查这里的类似做法是否值得关注没有兴趣。双重标准和明显不同的法规应用。
我同意，这里似乎很少有强有力的执法案例。在全球金融危机之后，没有一个金融市场像英国，美国，欧洲，甚至澳大利亚那样发布罚款，罚款额从十亿到十亿不等。新西兰是否在其零售和批发金融服务行业设有一流的监管机构，还是规模太小，过于亲密，无法承受离岸银行资本的冲击？充其量您可能会说，这种务实的方法更适合这样一个小国。更为险恶的观点是，监管机构的资金不足，技能不足，并且害怕与如此大型的组织竞争。
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