新西兰银行因反洗钱而退出汇款服务提供商的母亲;内政部建议汇款人与商务委员会监察员进行对话

新西兰银行因反洗钱而退出汇款服务提供商的母亲;内政部建议汇款人与商务委员会监察员进行对话
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12月14日上午11:07

加雷斯·沃恩(Gareth Vaughan)

由于担心可能违反反洗钱法,新西兰银行已停止向汇款服务提供商提供银行服务。

新西兰银行家协会(NZBA)首席执行官柯克·霍普(Kirk Hope)告诉interest.co.nz,在实施《反洗钱和打击资助恐怖主义法》(AML / CFT Act)之后 六月 去年,新西兰银行非常重视根据该法案承担的义务。

“我们知道,银行实施该法律的后果之一是,一些提供汇款服务的客户的帐户已经关闭。向某些国家/地区汇款的服务可能不符合反洗钱法。这是因为交易双方均无法验证其身份。在多个反洗钱合规国家中已发现该汇款问题。”

新西兰银行的一位发言人说,他的银行正在拒绝新的汇款业务,并逐步取消为提供国际汇款服务的公司和组织的银行服务。

猕猴桃发言人说:“至关重要的是,银行必须完全遵守(AML / CFT)立法。”

新西兰银行的一位发言人说,根据其遵守《反洗钱/打击资助恐怖主义法》的义务,她的银行已从少数汇款业务中撤出了银行贷款。

“在可能的情况下,我们尝试与这些客户合作,将他们转移到符合法规的系统上。从本质上讲,这使我们能够提供从原始来源(即客户的客户)到最终接收人的资金转移轨迹。这是该法案的关键要求。”

新西兰西太平洋银行的发言人说。 “由于不断变化的全球监管格局和我们自己的合规要求,西太平洋银行新西兰有限公司正在审查其向货币服务业务提供的汇款便利。”

塔斯曼海峡两岸的一些银行已经认为,遵守反洗钱和打击资助恐怖主义法的成本和风险过高且具有风险 证明继续进行汇款业务是合理的, 正如9月份interest.co.nz所强调的那样。

但是,澳大利亚反洗钱监管机构AUSTRAC上周告诉银行,削减与汇款服务提供商的往来业务的银行应该能够管理此类客户。 AUSTRAC的声明发布之时,已有近20家汇款提供商加入 针对西太平洋银行的联邦法院集体诉讼 该银行表示将成为四大银行中最后一家关闭汇款提供商账户的银行之后。

储备银行暂时保持沉默。 DIA说与商务委员会监察员的谈话

在此,储备银行根据《反洗钱/打击资助恐怖主义法》对银行进行监督,而内务部则监督汇款服务提供商。

当被问及有关汇款问题,银行和《反洗钱/打击资助恐怖主义法》时,储备银行的一位女发言人告诉interest.co.nz。 “世行目前对此事无可奉告,但正在考虑在不久的将来发表声明。”

内务部发言人说,截至上周,它正在监督约107家汇款服务提供商遵守《反洗钱/打击资助恐怖主义法》。他说,美国商务部知道银行正在向某些汇款服务提供商取消服务。但是,美国商务部不知道已经关闭了多少个汇款服务提供商的银行帐户。

发言人说,该部门没有法定权力指示银行接受个人或实体作为客户,而账户持有人与银行之间的合同安排可以随时由银行酌情决定终止。

发言人说:「本局已建议受此影响的汇款服务提供者,透过以下途径,以适当的方式提出问题:银行申诉专员,商务委员会或其银行本身的投诉服务。」

“我们还建议汇款提供商与银行见面并讨论其情况,并向银行提供有关其遵守《反洗钱/打击资助恐怖主义法》的信息。但是,关闭或开设帐户的决定仍由银行自行决定。 。”

发言人还说,内务部与储备银行和新西兰的第三个反洗钱/打击恐怖分子资金管理机构金融市场管理局保持直接联系。

“三名监管者已经意识到了这个问题,并正在评估其所监管部门和实体的影响。如前所述,我们没有法定权力指示银行业接受或拒绝该部门经营银行的任何部分。帐目”,新闻部发言人说。

“银行应该能够管理高风险客户”

它的陈述 AUSTRAC是澳大利亚唯一的AML / CFT监管机构,它表示,通过替代性汇款部门流动的资金是全球数百万人的主要收入来源,许多澳大利亚人利用这种服务以低成本向国际汇款。

AUSTRAC承认,执法机构和反洗钱监管机构认为此类服务容易受到犯罪集团和恐怖组织滥用职权和利用,以进行洗钱和资助恐怖主义行为。

它还注意到,由于对与该部门相关的声誉,洗钱和恐怖主义融资风险的担忧,许多澳大利亚银行已停止向其他汇款人提供银行服务。 AUSTRAC说,在某些情况下,此类决定与国际代理行的要求有关。

澳大利亚监管机构接着说,汇款人对银行构成了不同程度的风险,但是银行应该能够管理这些风险。

“有了适当的AML / CTF系统和控制措施,银行应该能够管理包括替代汇款人在内的高风险客户。”

“ AUSTRAC鼓励银行继续根据基于风险的方法评估与客户有关的特定风险。此外,AUSTRAC鼓励银行与替代汇款人合作,采取措施,使该部门可以立即和长期采取措施满足这一要求。银行的内部风险标准。”

“ AUSTRAC将继续与其他汇款机构和银行合作,与其他政府机构合作,以解决该问题背后的一系列复杂问题。”

寻求公众意识运动

新西兰工商联合会表示,当客户向海外汇款超过1,000美元时,他们的银行需要收集有关汇款客户的详细信息,以及收款人的姓名和帐号(或唯一的交易参考)。当客户从海外获得超过$ 1,000的款项时,他们的银行需要让其满意,该银行具有有关谁汇款的足够信息。

因此,Hope说,根据《反洗钱/打击资助恐怖主义法》,当客户向海外汇款时,银行必须收集以下信息;

(a)发起人的全名;

(b)发起人的帐号或可能规定的其他识别信息,并允许将交易追溯到发起人;

(c)以下其中一项:(i)始发者的地址(ii)始发者的国家身份证号码(iii)始发者的客户识别号码(iv)始发者的出生地和出生日期; (d)法规规定的任何信息。根据(d)中提到的规定,政府还要求银行获得收款人的姓名和帐号(或唯一的交易参考)。

希望说,汇款和《反洗钱/打击资助恐怖主义法》是可以纳入的一件事 公众意识运动 贯穿司法部,以加深对反洗钱法律如何影响银行客户和公众的了解。

根据《反洗钱公约》法案,储备银行监督银行,人寿保险公司和非银行存款接受者(例如金融公司,建筑协会和信用合作社)的合规情况。金融市场管理局监督证券发行人,受托公司,期货交易商,集体投资计划,经纪人和财务顾问的合规情况。内部事务部负责监督娱乐场,接受非存款存款的放款人,货币兑换商以及不受储备银行或FMA监管的任何其他金融机构的合规性。

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