当监管机构于今年晚些时候开始检查时,许多律师对反广东体彩网的合规行为drag之以鼻,冒着罚款,声誉受损和大规模警察调查的风险。

当监管机构于今年晚些时候开始检查时,许多律师对反广东体彩网的合规行为drag之以鼻,冒着罚款,声誉受损和大规模警察调查的风险。
19nd Apr 19,8:02 am

律师们在反广东体彩网(AML)合规性上步履蹒跚,可能会面临高达500万美元的罚款,声誉受损以及监管机构在今年年底开始进行检查时进行全面警方调查。

监管机构还看到房地产经纪人,他们自一月起就必须遵守规定,并且必须在监管机构敲门前有六个月的宽限期。而且,从8月起,艺术品,贵金属和宝石以及高端汽车等高价值商品的经销商将被纳入反广东体彩网框架。

同时,内政部(DIA)的监管者将其人员数量增加了两倍,以监控反广东体彩网合规情况。如果发现违规行为,DIA将警告将其调查结果转交给警察和其他执法人员。

NZ 金融情报股的数据显示,每年在本地广东体彩网的金额超过10亿美元,其中包括毒品交易和其他犯罪所得。另外,据DIA的证据,这里还洗劫了肮脏的海外资金,其中一些正在进入房地产交易。

AML软件和服务提供商Dimension GRC的执行董事詹妮·科莫尔·威廉姆斯说,如果您问他们,大多数律师事务所都会说他们控制了AML。但是现实却大不相同

“要说所有律师都遵守法律,那就太夸张了,”科尔莫尔-威廉姆斯说。一线大公司知道风险并在很大程度上建立了稳健的系统,而二线中级公司却步履维艰。

“我们有大量的市场情报。 [两家公司]尽最大的努力去做,尽管是从挫折的角度来看。”

Colmore-Williams说,需要在尽可能短的时间内聘请客户并向客户收费的做法正在推动他们的行为。没有合规性,就无法向客户收费,因此许多公司都在竭尽全力并采取捷径。她说:“当您这样做时,会发生不遵守规定的情况。”

AML Solutions董事Richard Manthel说,根据他的经验,大约三分之一的律师仍处于学习模式,但是房地产经纪人似乎开了一个更好的开端。

2009年《反广东体彩网和反恐融资法》(AML / CFT)赋予企业进行客户尽职调查(CDD)和持续监控的责任,使犯罪分子更难从中获利和资助非法活动。

《反广东体彩网/打击资助恐怖主义法》第90、100和105条规定的罚款最高为500万美元。

提供风险评估,持续合规性和监控以及审计的一站式服务的Colmore-Williams说,她的公司可以在大约15分钟内为客户提供服务,并且可以使中型公司或SME在几天内达到合规要求个星期。

新领域

对于房地产经纪人来说,这是一种全新的体验,可以根据法律来验证客户的身份,并在必要时建立交易和财富的资金来源。在有信托或空壳/被提名公司的情况下,这变得更加困难。

下一个问题是,较小的公司通常会手动管理合规性,Colmore-Williams说。

“当您必须核实某人的护照并且该护照在中国发行时,您该怎么做?大多数不是。他们远远没有达到目标。法律规定,您必须能够识别此人并了解他们对您的业务构成的风险。”

仅将面部与可能是伪造的护照相匹配是不够的。即使是居住在新西兰的客户,也可能会用不同的语言来称呼多个名字,并且他们的护照可能会使用多种文字,包括西里尔字母,阿贾德文字,汉字文字和其他文字。

“我们处于全球经济中。如果您认为可以查看某人的护照,并且[AML]已完成并被除尘,则说明您的法律还差得远。

“ 12月,DIA将开始狩猎,” Colmore-Williams说。 “他们将首先寻找律师。”

监管机构不会挂出每一个犯错或没有尽力的律师和经纪人。偷工减料与不自学或故意违反法律之间有很大的不同。

查普曼·特里普(Chapman Tripp)合伙人潘尼·谢林(Penny Sheerin)表示,当犯下真正的错误时,DIA可以使用一系列杠杆。其中包括旨在影响声誉的反馈,指南,警告和公告。 Sheerin说,只有最严重的案件才能结案。

偷工减料

票据和佣金的诱惑不可避免地会鼓励少数律师和代理人走捷径,视而不见甚至更糟。那些认为自己可以在雷达下操作的人是错误的。反广东体彩网监管机构有牙齿并且愿意使用它们

如果可以证明金融机构在反广东体彩网领域已有5年的经验,那么DIA将发现违规情况。

DIA说,到目前为止,根据《反广东体彩网/打击资助恐怖主义法》已经完成了两项法院程序。平安财务被罚款529万美元,另加费用,钱多多有限公司必须支付35.6万美元,另加费用。

监管金融部门的金融市场管理局(FMA)失去了耐心。

FMA监管总监利亚姆·梅森(Liam Mason)表示,即使在反广东体彩网制度实施五年后,该行业仍未全面遵守法规。

FMA计划加强其基于案头的和现场的监视,并将增加对审阅独立审计报告的关注。 “我们希望看到更成熟的政策,程序和控制措施到位,”梅森说。

昂贵的运动

代理商和律师都对合规成本表示抱怨,并担心诚实的客户会屈服于不那么严格的竞争对手。

新西兰房地产协会(REINZ)首席执行官Bindi Norwell表示,对于代理人来说CDD非常费力。

她说:“(客户)认为这是非常具有侵入性的。” “他们问,‘你为什么要对我这么了解?’你可能会花一些时间陪伴我们,做作业。然后他们可以转身说“我要和别人一起去”。很难。”

“我们没有抱怨。业界非常了解如果不遵守可能带来的潜在影响,” Norwell说。

像律师一样,与许多海外注册客户打交道的代理商发现,由于需要增强的CDD,对反广东体彩网合规性的负担最大。

Colmore-Williams说,手动执行可能需要几个小时,而且是主观的。她说,使用道琼斯数据核查需要三秒钟,该数据核查涉及政治人物,亲戚和亲密协会,国际政府制裁名单和观察名单以及与知名犯罪有关的人。

她说,道琼斯(Dow Jones)等电子数据库与指派管理员通过Google进行拖网调查并希望他们做得正确相去甚远。

“有一大堆[律师和代理人]尽其所能,尽其所能将法律解释为[但]不遵守。”

由于没有像RealMe这样的集中式系统来帮助报告实体履行其义务,因此许多公司已经转向Dimension和AML Solutions等第三方来执行CDD。具有自己的内部系统和资源贫乏的员工的小型企业容易承受风险。

Manthel说,三个月后殴打任何人,确实是不公平的。 “第一阶段已经进行了五年,其中一些人还没有做好。”

发生在这里

尽管许多猕猴桃律师和代理人希望公众认为这里没有发生广东体彩网活动,但确实如此。

本文的一位以上受访者提出了用钱箱购买的房屋的幽灵。可能使用加密货币通过财产广东体彩网的可能性只会增加。

房地产是犯罪分子可利用代理人或律师提供合法面纱的那些高价值资产之一。读报纸或房地产管理局数据库的人都知道,并非所有经纪人都遵守规则。

“每个行业都有一个坏苹果,”金融情报部培训,联络和合规经理Carolyn Cody在一次律师培训网络研讨会上说。

在今年早些时候发布的一份报告中,加拿大透明国际在房地产市场上发现了普遍的不透明现象,这表明在被称为“金融犯罪的” la la land”的经济中存在大量广东体彩网的证据。

今年3月14日,英国监管机构突袭了50家房地产中介公司,并处以215,000英镑的罚款,这是英国有史以来对房地产市场中广东体彩网行为的最大罚款。

律师事务所也备受争议,在过去的五年中,英国监管机构向纪律法庭提起了60起案件。今年,英国7000家律师事务所中的另外400家已指定用于随机审计。

查普曼·特里普(Chapman Tripp)的潘妮·谢林(Penny Sheerin)同意房地产行业脆弱。她说:“对于代理商而言,挑战将是了解广东体彩网是什么,如何发生,并意识到那里的危险信号,以便他们能够履行法律义务并[保护]他们的声誉,”她说。 “没有企业希望陷入广东体彩网的境地。”

本文的多位受访者提出了有益信托的问题。 Sheerin说,问题在于,受益所有人可能被隐藏在信托和公司之后。

她说:“那是您必须根据所拥有的信任类型来查看资金来源或客户财富的时候。”

新西兰透明国际主席Suzanne Snively表示,在2016年Shewan将报告提交外国信托基金后,政府采纳了19项建议中的18项。

这是朝着正确方向迈出的一步,提出了为外国信托注册实益所有权的要求。 Snively说,我们的立法仍然存在漏洞,还有改进的余地。 “问题在于您无法跟踪审核记录,以了解谁真正拥有某件东西。”

如果代理商或律师的搜索确定资金来自空壳公司,则对您的业务构成的风险会更高,并且CDD需要升级到更高的水平。

Manthel表示,对于关注合规性的律师和房地产代理商而言,AML / CFT合规官是他们业务中最重要的职位。

该人员必须接受良好的培训,并具有足够的AML知识来维护该程序,并得到高级管理人员的良好支持,要有信心和知识来提供指导和做出好的判断电话,并拥有一个良好的记录保存和数据管理系统。


戴安娜·克莱门特(Diana Clement)是自由记者。本文 最初出现 在LawNews(ADLS)中获得许可。

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1条评论

新西兰一直是广东体彩网的天堂,您还如何证明价值80万美元的房屋要价100万,而价值100万美元的房屋要价1.2甚至150万。

现在已经有了广东体彩网行为,希望事情能够得到控制,并且当人们回顾以前出售房屋的过去历史时,意识到植根于新西兰的疾病蔓延(请记住,所有房地产经纪人,律师,政治家都是知道并知道,但还没有准备好接受既得利益,实际上是被国际社会采取行动的。

仅仅出于贪婪的动机,新西兰的基础面料已在国民党的统治下被摧毁。现在轮到工夫了-最好的例子是U开启GCT。