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作为Facebook Spruiks Libra和关键的全球反洗钱监督者表示,必须监管虚拟资产服务提供商,有什么NZ监管机构要说的?

作为Facebook Spruiks Libra和关键的全球反洗钱监督者表示,必须监管虚拟资产服务提供商,有什么NZ监管机构要说的?
加雷斯沃恩's picture
5月19日,5:00 AM

加雷斯沃恩.

Facebook的全球加密货币的计划名为Libra可能听起来像自由主义乌托邦,但现实是全球监管机构将采取非常敏锐的兴趣,包括监督反洗钱法律的那些任务。

白皮书 简短于细节,但在宏伟的陈述中大,Facebook表示,天秤座的“使命”是“使一项简单的全球货币和金融基础设施能够赋予数十亿人。” Facebook有计划“新的分散区块链,低挥发性加密和一个智能合同平台,旨在为负责任的金融服务创造新的机会创造新的机会。”

当我听说Facebook的计划并阅读白皮书时,在我听说过我的思想之一是反洗钱适合的地方?

所有白皮书都要对这个话题说; “一些项目还旨在破坏现有的系统和旁路规则,而不是在合规和监管方面进行创新
提高反洗钱的有效性。我们认为,与各种行业的金融部门(包括监管机构和专家)合作和创新是确保可持续,安全和可信赖的框架基于这一新系统的唯一途径。“

“虚拟资产易受犯罪分子滥用的侵犯,以金钱和基金恐怖主义”

4月份内政部(DIA),新西兰三个反洗钱和反恐怖主义法案(AML / CFT法案)监事的融资之一,指出了加密货币等虚拟资产易受犯罪分子滥用犯罪分子和基金恐怖主义。 Dia说,这是因为它们允许更大的匿名程度,具有全局覆盖,使其更容易跨境付款,并且它们可以轻松交易。

DIA表示这是虚拟资产服务提供商(VASP)的牵头AML / CFT联系,旨在迁移提供的金融服务落在AML / CFT法案的“金融机构”的现有定义内。

“虚拟资产是可以进行数字交易或转移的值的数字表示,并且可以用于支付或投资目的。一个示例是比特币,这是虚拟货币... VASPS正在快速发展,而且虽然他们创造了很多创新,但他们为他们的收益或金融的非法活动或基金恐怖主义创造了犯罪分子的新机会,“Dia说。

上周全球反洗钱监督金融行动工作队(FATF)在虚拟资产和搬迁上发布了一篇论文。这包括需要搬迁的修订建议,以便为AML / CFT目的进行监管,许可或注册,并受到监测或监督的有效系统。新西兰明年由Fatf相互评估。

“新技术,产品和相关服务有潜力促进金融创新和效率,提高金融包容性,但他们也为犯罪分子和恐怖分子创造了新的机会,以洗涤他们的收益或融资他们的非法活动,”Fatf说。

FMA.是“兴趣观看天秤座”

与此同时,金融市场权威的发言人(FMA)表示,毫不奇怪地说,该FMA正在遵循Facebook的Libra提案的国际发展。

“加密货币通常是无情的,所以我们与世界各地的其他监管机构密切合作,了解他们的司法管辖区发生的事情以及它们是如何回应的。福利计划的细节仍然展开,国际监管机构正在密切监测。我们将继续监测情况,“FMA发言人说。

他继续说,Facebook和天秤座协会将需要考虑其在新西兰的义务。

“这些包括2009年恐怖主义法案的反洗钱和反补贴筹资,因为正在发布或管理手段,在金融服务提供商注册和争议解决方案的成员的注册。公平的处理要求FMA发言人表示,金融市场的行为行为也将是相关的。这些禁止误导或欺骗性的行为,虚假或误导性的陈述和未经证实的代表性。

他还补充说,最终Libra的AML / CFT法案的监督符合规定将取决于货币的建立方式。除了FMA和DIA之外,新西兰的第三次AML / CFT法规稳压机是储备银行。上周助理州长Christian Hawkesby表示,储备银行有一个“开放的心态” Facebook的天秤座的发展但是,警告需要考虑保障和“保护社会有多少人想要”。

“为新西兰设计一个特定适合目的制度的机会”

MinterellisonRuddwatts Partners Lloyd Kavanagh和Jeria Muir,加上高级助理Maria Collett-Bevan的一个注释,从新西兰的角度看一下FATF纸。

“虽然,在自己的情况下,[Fatf]指导没有改变新西兰的AML / CFT法案的来信,它可能会指导其三位监事的解释,即新西兰的储备银行,金融市场管理局,而且,最重要的是,内政部,现在DIA已经为VASPS承担了主导作用。2019年4月公开上市的大量空间,欲望提供的金融服务落在现有的A'中的定义内。律师事务所说,金融机构在AML / CFT法案中表示。

“基于2009年的措辞约会,在新西兰目前监管vasps的职位,仅仅是卫星Nakamoto首次发表他/她/他们的几个月 比特币上的纸而缺乏对如何遵守的支持,实际指导对行业中的人无关,已经导致一些创新者考虑在其他地方寻求更多的监管制度。虚拟资产部门仍然相对较新和不断发展,可以理解的是立法者和监管机构难以提出具体细节。“

“然而,”指导的出版“以及FATF的呼吁,各国要重新审视其迁移监管,为新西兰提供了一个机会,通过将虚拟资产和VASP的新定义引入了新的虚拟资产和vasps的新定义来设计了特定的”适合目的“制度AML / CFT法案和提供具体的法规和指导,就像政府最近在律师,会计师和房地产代理商的第二阶段所做的那样。这是从10多年前依赖法定语言的依赖,这预测了它正在寻求覆盖的技术,以及新西兰议会批准的国际协议。它还根据刑事法规中的歧义的论证,除去司法挑战作为监管机构的风险应解决有利于私人公民而不是国家,“Minterellisherruddwatts说。

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5点评论

技术可以帮助数十亿岁? na,不能有那个。小少数群体可能会滥用它。更好地坚持我们现在所拥有的东西,因为它会更好......

我仍然认为加密货币也很容易受到暗网络的伤害,其中有许多从毒品洗钱到其他狡猾的交易中的所有货币都使用过的加密货币案例,这太狡猾的交易在礼貌社会中讨论了。如何解决这个问题是一个持续的挑战,因为这是一个纠结的网站,例子;让客户在允许他们交易时保持匿名,甚至可能会有可能,我怀疑它。但是,再也许这是一件好事。

FMA.开始对天秤座进行行使,并监控发展 - Libra尚未下车

为什么不适合比特币 - 它已经建立,是无边界的,并包含上面概述的所有AML风险。什么是关于这一点的。比特币现在已经很久了。该空间中的FMA是什么 - 任何事情?或者只是噪音,可以安抚精英的上部梯队 - 将完成一些东西

最后我听到了NZ银行正在关闭他们抓住购买或销售比特币或其他加密货币的任何人的帐户。

当我看到律师为自己创造几乎的工作补丁时,它会让我烦恼。想想加密的只是另一种货币,就像磅或比索一样。 NZ不是法律招标,但如果你愿意,没有任何阻止您与另一方交流的。就像其他外币一样,价值基于两种销售货币的货币的供需上涨或下降,而交易所仅仅是货币的商店。没有什么可以阻止银行做同样的事情。目前的法规是合适的。

1.仍然需要证明财富来源来自哪里。即,资金来自哪里进入系统。
2.需要表明来自系统的资金也将受到监管实体。
3.持有利润和损失与汇兑收益或损失没有什么不同。

所以。如果你证明了加密的财富来自哪里,你的身份等等。那么应该没问题。

但大多数用户不能证明加入Crypto的财富来自哪里。特别是如果从离岸转移。

因此,受到调节的交换,具有本地前端的身份,以及与FATF要求的联系。并证明能力防止我盗窃,然后它将起作用。

但这都是abou5匿名。和amlcft不是。我们不应该妥协。停止税务欺诈,独立窃取财富,恐怖主义融资,除了国家赞助和毒品清洁。如果您认为在新西兰,只需查看关于问题,奥克兰和皇后镇,信托的扩散以及如此的宣言的增长。我们是一个经典的位置和素数。

为什么你认为没有信托和受托人的登记人。太多隐藏。