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商业和消费者事务部长Kris Fafoi寻求关于保险法的反馈,旨在规范保险公司 '行为和更好地保护承担债权的消费者由于不披露而下降

商业和消费者事务部长Kris Fafoi寻求关于保险法的反馈,旨在规范保险公司 '行为和更好地保护承担债权的消费者由于不披露而下降
JenéeTibshraeny.'s picture
5月18日,上午11:39
商业和消费者事务部长Kris Fafoi

通过拥有金融服务皇室委员会,新西兰可能不会跟随澳大利亚,但政府正在迅速移动以解决消费者对其保险公司许多问题背后的根本原因。

商业和消费者事务部长Kris Fafoi今天发布了一份关于审查政府在新西兰的保险合同法的论文的问题文件,该法律跨越了六种不同的行为 - 超过100岁。

该审查旨在插上目前认为保险公司的监管差距,并对消费者提出过多的责任,以确定和披露自己的物质信息。

虽然国际货币基金组织警告说,Faafoi表示,“王克彻奇地震之后的经验 - 皇家委员会在澳大利亚突出的最近问题 - 也强调了需要了解更多对保险公司行为监管的必要性必需的。”

值得注意的是,澳大利亚出现的恐怖故事,金融市场权威(FMA)于5月16日遇到了生命和卫生保险公司,要求他们证明新西兰不存在的问题。虽然FMA和储备银行与银行有类似的会面,但他们没有联系普通保险公司。  

在披露上,Fafoi承认,“我已经听到了,例如,消费者有时不遵守损失或无法申请重要的需求,因为他们无辜地没有向保险公司披露看似无关的问题。

“这对真正相信他们已经满足了他们的要求的人来说真的很艰难,并且后来无法依赖保险的好处。”

这种情况 公平的 story 说明了Fafoi的观点。

“如此繁重的披露要求是我们需要考虑的问题之一,我希望是将在提交者反馈中解决的问题,”Faafoi说。 

他已经提出了一个值得注意的努力,在立法审查中包括消费者,他宣布他在一个期间承诺承诺 采访兴趣.CO.NZ. 11月并发布 参考条款 on in March.

除了释放a 46页发布文件 在审查中,商业创新和就业部(MBIE)发布了一个 三页文件 要求消费者普通英语关于他们对披露义务的理解的言论,他们如何处理他们的索赔,他们所见证的销售策略以及他们索赔的原因下降。

在“问题论文”中,MBIE表示,提交的提交将以政府对各种问题的认识通知。

“本文件因此故意不提出任何解决方案或立法变化。解决任何问题的政策选择将是我们计划在2018年底发布的第二次谘询文件的主题。“

公众才截至7月13日,提交论文。

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15评论

不能召回,但相信最后一个政府对这种某种行动的不仅仅是不受欢迎?也许这是一个指示我们现在有一个政府,这是一个更加关心新西兰人民的公平和平等。将其与其他探测器一起进入EQC等的行为,持续持续一些级别的播放领域的前景。

前商业和消费者事务事务部长Jacqui Dean于2017年5月告诉我,她计划于2018年开始保险合同法律审查 - 如果国家被重新选出。然而,在九年来,它在政府中,国家没有接受前劳动领导的政府在2006/7年开始的保险合同改革工作。我写了这篇文章 这里.

啊,现在和你在一起。谢谢jenée。

我同意这一政府正在努力,当制定变更时,证明将详细说明。我认为部长应包括审查中的所有保险,包括一般保险。轶事证据表明,保险公司也拒绝了汽车/家庭/内容保险的索赔。腐烂超越了健康和人寿保险。此外,有证据表明,某些EDR大部分时间都提供了有利于保险公司的决策,并没有独立,因为他们由同一家公司支付。所有在新西兰的消费者都被告知,需要停止。

参考公平的Go件,建议产品的收入保护保险产品,通常仅通过充当中间人的经纪人销售。我很确定他们需要确保所取出保险的人在诉讼中了解他们的职责,以防止这种事情。这家伙在哪里的经纪人在哪里?

劳动力和国家都没有严重尝试遏制保险业。如果您通过佣金奖励销售人员,那就非常简单,然后他们将以最大化其收入的方式压倒性地“建议”客户。如果客户的最佳利益发生与“建议”恰逢其有,但如果他们没有,那么客户太糟糕了。
搅拌是侮辱,对客户几乎总是糟糕。如果没有完整的报告,则不应销售产品,其中为什么代表最佳建议,所有成本都清晰显示。监管机构应该能够随时检查随机档案,对个人销售人员和公司的重大处罚,行为尚未达到适当的标准。

我们没有办法知道经纪人是否在这种情况下适当行为和/或如果消费者故意隐瞒健康信息,这意味着他实际上是不可明确的。
悲伤的事实是,客户没有读取大多数保险建议和报告,但除此之外......
监管机构确实能够随时检查随机数量的文件,实际上最近这样做了。
他们发现了3,700名需要书面谴责的顾问。非常出色,可能比大多数职业更好,包括法律专业,

显然,保险公司之间没有太大的问题,并在索赔之前被保险。这是一个超明的简化,但它必须意味着一个派对,一个人会认为这将只是被保险人,并没有完全理解政策。这在坎特伯雷的序列中大量清楚地清楚地在红地区的未被损害的房屋,不明确抵制保险单.Cannot想到任何看到即将到来的人的人,我打赌的人没有任何政策持有人则警告。一个巨大的破坏性活动总是会揭示出乎意料的意外。但人们的家园,福祉和生计是任何良好民主的大票。保险公司与被保险人之间的关系甚至必须有巨大的改善,这必须涉及开发更严格和更明确的标准,以及更有效和更有效的执行权限。如果只是作为兴趣点,超过七年,已经采取了任何措施来解决上述红区异常?因此,这些不幸的情况可以在新西兰的任何地方重复吗?

公平的去,部长应该知道更好 - 追逐头条新闻。

对您的评论凯文感兴趣。我不会致电保险法审查发布文件纸张是标题抓取物。事实上,你可以说这是完全相反的,这可能是一项原因,这是一项法律的改造已经被搁置在背部燃烧器上这么多年。 

公平电话。只是坚持保险公司的谨慎承销。当他们拒绝索赔但我们经常没有听到他们支付的所有索赔,容易猛拉保险公司。同意保险法需要重新冒险 - 不容易解决非披露问题。

完全 - 没有任何Qualms在媒体上没有任何Qual的索赔,虽然糟糕的事情得到了所有的关注。对于行业中所有诚实,勤劳的人来说,必须令人沮丧。 

我相信一种克服一些误解的方法是为了保险公司释放更多的索赔数据,使得消费者可以看到保险公司x X%的X%的x X类产品,而保险公司的下降率是......保险公司必须同意以统一的方式进行这些计算,以便可以公平比较数字。这将为消费者灌输信心,并使保险公司负责。 

是的,这是一个好主意 - 以及对保险类型的交叉分析(火灾&一般,生命,健康)以及购买的保险将是有趣的,顾问,银行,在线,直接......保险监察员可能会告诉我们大多数投诉来自哪里。基督城后果让他们忙碌。

如果您要比收到的索赔进行比较,VS索赔拒绝孤立的数据拒绝这可能是危险的。您需要了解所拒绝索赔的原因,以便将原始数字纳入上下文。

关于一些评论员,我认为这些评论员的这个问题可能会被错误的方式看待。如果金钱,一切都是可能的
是对的。我们真正拥有的是可能的技术价格,以便在那些类型的政策类型的当前平均水平之上。然后,如果潜在的保险可以绝对可以证明他们没有以前的危险因素他们得到折扣。如果事实上,他们告诉菲布斯让我们拒绝拒绝的人都不会关注我们。当看看这个和澳大利亚和其他立法时,事实上是一个“无辜”的不披露。它可以精确定义。我建议没有。也许这就是为什么不披露是一种非披露,而不是说无辜的误解..