阿曼达·莫拉尔(Amanda Morrall)与晨星(Morningstar)交谈'克里斯·道格拉斯(Chris Douglas)关于研究公司的信息'KiwiSaver的最新研究,其排名系统以及为何黄金和白银地位难以捉摸

阿曼达·莫拉尔(Amanda Morrall)与晨星(Morningstar)交谈'克里斯·道格拉斯(Chris Douglas)关于研究公司的信息'KiwiSaver的最新研究,其排名系统以及为何黄金和白银地位难以捉摸
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12月13日,11:33pm

By 阿曼达·莫拉尔(Amanda Morrall)

八分之一的KiwiSaver提供商正在审查中 晨星 该研究机构对新管理的退休基金进行分析后,获得了研究机构的肯定评级。

在其评分系统下,默认提供程序 美世OnePath, 以及 西太平洋银行 被授予铜牌排名,但没有获得更高的金牌和银牌排名。

会计准则委员会, 安盛, 费舍尔基金所有人都处于中立状态,而 安培 收到“正在审核”标签,等待双方之间完成合并 安盛 和AMP。

新西兰晨星公司(Morningstar New Zealand)的研究联席主管克里斯·道格拉斯(Chris Douglas)表示,这些资金的得分是五个支柱系统:人员,流程,父母,价格和绩效。

“我们在此过程中正在研究对KiwiSaver基金进行定性研究。我们已经在新西兰的托管基金中进行了研究;研究了国内基金经理,固定利率基金经理,全球股票等,因此我们进入KiwiSaver。''

波动率对铜牌排名有所贡献

道格拉斯说,考虑到服务业自成立以来所经历的动荡,服务提供商的得分没有比铜牌高就不足为奇了。 (有关晨星评级系统的完整说明 点击这里)。

“在过去四年中,当您查看KiwiSaver时,行业发生了巨大的变化。在几乎所有情况下,管理资金的投资人员都发生了重大变化。流程发生了变化,公司发生了变化以及公司的破坏,这都影响了我们对计划的整体看法。''

道格拉斯说,晨星公司对KiwiSaver的看法是,它仍然是一个“正在进行的工作”。

“我们认为已经做了很多工作……我们对未来非常乐观。”

暂时而言,想要完全了解晨星公司审查的47只个人基金的研究的投资者将必须通过与晨星公司有关系的财务顾问。道格拉斯说,明年可能会公开有限的信息。

费舍尔为什么是中立的?

当被问及为什么精品店供应商费希尔基金(Fisher Funds)(其成长基金自成立以来在KiwiSaver中产生了一些最好的回报)为什么被评为中立时,道格拉斯说,这主要是基于其团队。

“对我们来说,费舍尔从未拥有过资产分配的经验。他们共同提出的是一个完全牢固和有效的KiwiSaver主张,但同时,当您查看资产分配时,其专业知识却不如其他提供商那么强」

道格拉斯表示,鉴于最近聘请前布鲁克资产管理公司董事总经理马克·布里格豪斯(Mark Brighouse)为首席投资官,这种情况正在改变。

“我们预计这些基金将发生一些变化。”

安培评论

关于对AMP进行审查,Douglas说有两个问题。 安培 / 安盛合并(详细信息仍在制定中),还涉及一直亏损的非上市房地产。

“这是一个流动性很差的基金,在某些基金中,这是一笔相当大的配置。在如何运作方面存在一些障碍,当他们将AMP资金引入时,我们仍然需要围绕如何实现该合并获得答案。 安盛产品组合。我们希望在接下来的几个月中从AMP获得更多指导,我们将在这种情况下更新报告。''

鉴于这些问题,Morningstar建议初次考虑AMP的投资者推迟。

“因此,任何关注我们研究的人,我们都在向新客户说,我们现阶段不主张新资金流入这些资金。对于已经在那里的人来说,有足够的理由暂时留在你的位置,看看AMP将宣布哪些变化,然后您可以做出决定。''Douglas说。

他补充说:“如果您投资于AMP 猕猴桃计划,则无需急于做出决定,当然也无需出售这些资金。”

道格拉斯(Douglas)强调了晨星(Morningstar)评估的客观性,指出他们没有付费的审查模型。

“因此,晨星公司所做的这些评论没有钱可兑换。”

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