OnePath和SIL KiwiSaver广东体彩网的最新结果表明,增长型和平衡型广东体彩网的回报显着回升

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克雷格·辛普森's picture
10月16日,上午8:17

截至2012年9月30日,有关KiwiSaver性能的最新数据来自OnePath和SIL广东体彩网,后者是ANZ稳定广东体彩网中的一组广东体彩网。

OnePath是最大的KiwiSaver提供者,截至9月30日,其管理的会员资金超过32亿美元。 OnePath是ANZ的子公司,负责为ANZ,国家银行和SIL KiwiSaver计划提供投资管理专业知识。 

SIL共同广东体彩网(SIL)可能不是家喻户晓的名字;但是,它成立于1959年,并被提升为专业的养老金提供者,其结果包含在此处,因为它是由OnePath管理的。

在OnePath和SIL KiwiSaver计划之间,成员可以选择19个多部门或单部门广东体彩网。

SIL是向会员提供国际固定利息,澳大利亚房地产和国际房地产等行业敞口的少数管理人之一。 SIL还为那些偏好道德或负责任投资的成员提供了可持续增长广东体彩网。

9月的回报显示,SIL广东体彩网在各个投资领域的表现均优于同等的OnePath广东体彩网。两家提供商在1年,3年和5年时间框架内的回报率也具有合理的一致性。回报的一致性是我们选择供应商时建议考虑的因素之一。

在主要的多部门广东体彩网之间,资产分配存在一定差异,这与SIL多部门广东体彩网对国际上市房地产的敞口有关,这解释了这两种产品的大部分差异。

在过去的12个月中,表现最佳的是SIL国际房地产广东体彩网(每年+ 28.53%),其次是SIL澳大利亚房地产广东体彩网(每年+ 20.68%)。这些资金投资于上市证券,而不是实体证券。 OnePath多部门广东体彩网目前没有国际资产敞口,但对澳大利亚房地产证券的敞口更高。

晨星公司在其最新的KiwiSaver绩效调查中指出,所有KiwiSaver广东体彩网中约有5%位于房地产行业。大部分拨款都包含在大洋洲。

近年来,随着全球房地产行业的出色表现以及离岸市场越来越多样化的发展,这确实引起了一个问题,即OnePath为什么在其战略中偏重于澳大利亚房地产。

在这些经理提供的所有广东体彩网中,过去5年中表现最好的广东体彩网是SIL国际固定利率广东体彩网,该广东体彩网每年回报+ 7.97%。该广东体彩网由Vanguard Investments Australia Limited代表OnePath管理。在全球利率一段时间以来一直处于低位并且中央银行承诺降低利率以实行长期战略的环境中,投资者应该对这种表现感到非常满意。

任命OnePath为其管理人的4家提供商(ANZ,国家银行,SIL和OnePath)中,SIL KiwiSaver多部门计划的表现始终优于OnePath产品。反过来,OnePath的表现也超过了ANZ&国家银行的产品(我们先前对澳新银行和国家银行的评论可以在这里找到»)。

鉴于这四位经理之间的紧密联系(也就是说,他们都是澳新银行稳定的一部分),并且OnePath和SIL的表现优于澳新银行和国家银行的现有产品(OnePath在现金和保守广东体彩网领域的表现优于大*),读者可以得出有关澳新银行和国民银行KiwiSaver成员应该做什么的合乎逻辑的结论。在做出任何决定之前,请检查您当前的KiwiSaver供应商,我们建议您寻求授权财务顾问(AFA)的建议。

下表列出了各种广东体彩网的长期表现。返回数据是 税前和税后 由经理发布。 (未进行任何调整,以考虑计划提供者可能收取的额外费用,这些额外费用未计入广东体彩网绩效的计算中。我们确实进行了此类调整,但在完整的基准发布之前,不会包括在内。)

OnePath KiwiSaver方案

(2012年9月30日)

1年(每年) 5年(每年) 自成立以来(每年)
Cash Fund 3.06%   4.36%
Conservative Fund 8.43%   5.70%
保守均衡广东体彩网 9.97%   4.50%
Balanced Fund 11.41%   3.11%
Balanced Growth Fund 12.75%   1.73%
Growth Fund 13.98%   0.37%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

SIL KiwiSaver计划

(2012年9月30日)

1年(每年) 5年(每年) 自成立以来(每年)
Cash Fund 2.84% 4.00% 4.01%
Conservative Fund 8.54% 5.59% 5.59%
保守均衡广东体彩网 10.84% 4.77% 4.77%
Balanced Fund 12.90% 3.81% 3.82%
Balanced Growth Fund 15.03% 2.71% 2.71%
Growth Fund 17.02% 1.46% 1.46%
新西兰固定利息广东体彩网 8.30% 7.11% 7.12%
国际固定利息广东体彩网 6.73% 7.97% 7.97%
澳大利亚房地产广东体彩网 20.68% 1.22% 1.22%
国际财产广东体彩网 28.53% -2.34% -2.34%
澳大利亚股票广东体彩网 13.92% -0.39% -0.39%
国际股票广东体彩网 16.60% -1.82% -1.82%
可持续增长广东体彩网 11.66%   -0.43%




 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

可以找到更详细的性能报告 这里 ”.

*更新了故事,以澄清OnePath的KiwiSaver在现金和保守广东体彩网领域的表现优于大盘。

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