注册和许可要求

注册和许可要求
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2月17日,下午4:18

阿曼达·莫拉尔(Amanda Morrall)

证券委员会警告说,如果成千上万的财务顾问在3月31日之前未根据新规定进行注册,并报名参加强制性执照考试,则今年可能会被迫倒闭。然后必须在7月1日之前完成考试。

根据旨在加强金融咨询行业标准的新立法,从事投资咨询业务的人士必须在3月31日之前签署该协议。 金融服务提供商注册(FSFR)。此外,法律要求他们确保他们被预定参加两套考试,这将决定他们是否可以被授权为授权财务顾问。

“如果您没有注册,从4月1日起提供咨询将是非法的,但对他们而言,最重要的问题是7月1日逐渐浮出水面:向零售客户提供个人投资建议的任何人也必须获得许可,”证券委员会监督总监安格斯·戴尔·琼斯(Angus Dale-Jones)。

戴尔·琼斯说,很难知道有多少从业者有违反法律的风险,但估计可能至少有1,000名。准确的数字很难判断,因为以前没有要求在新西兰注册财务顾问的要求。对于该行业的工作人员,也没有任何基线技能或能力要求。

随着介绍 财务顾问法 以及《金融服务提供商和注册及争议解决法》(FSPA)发生了变化。

根据新法律,要求提供投资建议的从业人员必须通过两组测试。 “标准集b”和“标准集c”。

Dale-Jones表示,虽然有很多财务顾问满足了b规定的要求(迄今为止为2,100),但仍有令人担忧的人数少,他们尚未预订并通过更严格的c考试要求。这项“核心专业考试”要求顾问与评估他们的工作经验的评估员会面,以确保他们有资格继续提供投资建议。

尽管咨询部门的某些部分免于第二项要求,主要是注册会计师(CA)和注册财务规划师(CFP),但Dale-Jones表示,这仍然不能说明满足要求的人数之间的巨大差异两部分的要求。

“因此,我们认为有些人需要拿出他们已经做好的准备工作的证据,以便坐在评估人员的面前。”

拖延还是自然流失?

金融顾问协会主席奈杰尔·泰特(Nigel Tate)说,他赞同证券委员会提出的担忧。

“我们同样担心缺乏数字。很多人把事情推迟到最后一刻。”

泰特(Tate)说,IFA成员中的合规率很高,但仍有改进的空间。

IFA调查发现,有89%的人打算成为授权财务顾问,但13%的人尚未预订考试。泰特(Tate)表示,IFA下周将进行路演,以提高知名度并帮助顾问更好地为合规性要求做准备。

他预言,那些没有得到自己的注册和许可的企业将被“停业监管”。

证券委员会最初估计,在新西兰,约有5,000名顾问将成为授权财务顾问,以符合新法规的要求。

但是,根据即将进行注册和许可的当前数字,Tate推测可能是该数字的一半。

他说:“我怀疑到六月份我们可能会得到2000或3,000。”

三层顾问系统

新的监管制度规定了三层的财务顾问系统: 授权财务顾问 (AFA),注册顾问(RA)和 合格的金融实体 (QFE)。

戴尔·琼斯说,投资公众应该意识到一些重要的区别。

他说:“至关重要的是,“ AFA是唯一可以提供投资计划建议的机构,没有其他人可以做到。”

另一方面,注册顾问仅限于产品类别。简而言之,他们只能处理保险和信贷产品。

最后,QFE是不是以自己的名义注册而是通过诸如银行之类的组织注册的顾问。除了能够处理这类保险和信贷事项外,他们还可以处理投资产品。但是,他们仅限于处理其雇主提供的投资产品。

那么,对于提供有关KiwiSaver基金选择指导的银行所雇用的某人所提供的建议的质量,人们可以有多大的信心呢?

期望消费者如何知道两者之间的区别?负责分发建议或推销产品以让消费者知道其局限性或知识库的责任在于人。

为了使QFE如此获得许可,他们必须让证券委员会满意,他们“有能力对其顾问负责”。实质上,QFE受证券委员会委托,以确保其雇员的身体状况良好。放置并有足够的能力向消费者提供建议。

“因此,当人们走进一家银行希望获得该银行的投资产品时,我们没有问题。只要消费者清楚就可以了。这很好。如果消费者希望获得来自不同组织的产品的广泛建议,他们需要去AFA。''Dale-Jones说。

在某种程度上,这似乎是基于信仰的系统,但是监管机构并未完全将其留给市场。

新的监管机构金融市场管理局(金融市场管理局)将于5月从证券委员会接管,该小组已组成一个由20人组成的小组,负责根据新法律监督和执行监管变更。

安格斯-琼斯(Angus-Jones)承认这不是一个完美的系统,但是比以前为消费者提供的保护要好得多。他说,专业化程度提高,新的行为准则,披露要求,纪律委员会的建立以及要求所有顾问成为独立解决方案成员的要求的综合作用将有助于提高标准并防止对消费者的剥削。

“所有这些都不是孤立解决所有问题的,即使它们在一起也不是绝对的保证,但是至少随着四到五个新的监管措施以试图改善对新西兰人的建议,消费者有更好的机会得到更好的交易。''

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3条留言

对于澳大利亚的注册顾问(RG146),这将如何翻译?我在这里有资格,但计划在某个阶段回家-我希望我的资格可以在没有太多麻烦的情况下转化。

你好

想知道您是否找到了这个吗?我在类似的船上。

这是IFA网站的链接。我敢肯定他们会建议。

http://www.ifa.org.nz/contact.php

Cheers,