7月，大量新住宅物业涌入市场，尤其是在奥克兰。
领先的房地产网站Realestate.co.nz在7月份获得了8808个新的全国住宅房源，比去年7月增长了20.7％，是自上次房地产热潮尾声以来7月份新房源的最高数量。 2016。
在奥克兰，房地产市场的涌入尤其强劲，7月该网站上新挂牌出售了3425处房地产，比去年7月增长39.7％，是自2015年以来的7月份最高数字。
与去年7月相比，怀卡托（Waikato）+ 21.0％，科罗曼德（Coromandel）+ 52.4％，霍克湾（Hawke's Bay）+ 31.1％，惠灵顿（Wellington）+ 18.9％，西海岸+ 81.4％，中奥塔哥湖（Otago-Lakes）+ 22.1％，奥塔哥+ 13.9％，南国+ 17.1％。
仅有的与去年7月相比没有新房源上市的地区是Gisborne -26.5％，Wairarapa -30.7％和Marlborough -3.4％（有关完整的区域细分，请参见下表）。
7月是新房源增长强劲的第二个月，6月的新房源与去年6月相比增长了19.7％。
自从COVID-19锁定结束以来，房地产市场总体活跃，供应商可能会受到鼓舞，这使价格保持在3月份锁定开始之前的近期高点附近。
7月份平均要价涨跌互现，与去年7月相比，在11个地区有所上升，而在八个地区则有所下降。
涨幅最大的是西海岸，7月份的平均要价比去年同月上涨了24.9％，而跌幅最大的是中北部岛，下跌了6.3％（请参见下表）。
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值得注意的是，Coromandel的挂牌量增长了53％，这是所有Baches和度假屋对家庭来说是一笔大开销，而一年中的大部分时间里，大量的闲置资本处于闲置状态。
未来一两年内，“空头借贷”市场可能会非常有趣……新西兰住房存量的2％以上！我应该补充一点，这已经像西班牙这样的地方受到重创，在那儿，家庭住房的抵押贷款发生了放假的地方，在今年余下的时间里可以高价出租。戈登·壁虎（Gordon Gecko）说的是“贪婪是好的吗？”
您问了最相关的问题MortgageBelt，新西兰的住房总存量下降了11％！奥克兰下降了5.6％，科罗曼德下降了14.1％。但是我想这会引起更多戏剧性的解读，即房屋清单上升，大多数都会得出结论（错误地），有更多房屋待售，因此价格会下跌
如果RE NZ声明这些“新住宅清单”中有多少实际上是尚未实际竣工甚至未动工的新建筑，那将是非常有用和有益的。我一直很想在RE NZ网站上计算它们的麻烦：它在“房屋和联排别墅”类别的27-35％之间。这些不是所有者出售。但是印象是由网站给他们的。我会定期记录房屋和联排别墅的区域列表。本周，奥克兰市房屋和联排别墅的房源在同一日期比2019年增长了23％。在NSC中为1.5％。在罗德尼，下降了13％
奥克兰总体下降1.5％。因此，无论即将上市的产品，很多不是业主出售他们目前居住的房屋。
这和周六的标题“由interest.co.nz监测的拍卖中58％的房产销售收入”
好吧，绑在男孩和女孩身上，我们要艰难行事！
RE nZ上Manukau City的房屋和联排别墅，与一年前相比：-4.7％
怀塔奇尔市：-4.7％
AC：上升23％
芙蓉海岸-15％
奥克兰整体-1.8％
7月28日，所有NZ上市：RE NZ 27,707
锁定第一天（3月26日）为：29,822
那天奥克兰的总房源是10,581
今天是10,437
3月26日，列出的房屋和联排别墅总数为5798。今天是5698。
看着树皮不会显示出木材/森林。这相当于只看六月和七月。
失业导致缺乏足够的收入，这反过来又阻止人们购买房地产。不仅如此，我们不能指望纳税人/银行无限期地补贴抵押贷款甚至租金。
有短期的可能性。但是，您不能仅仅凭空创造资金。如果政府只是继续打印，不久我们就会遇到通货膨胀问题。到了那个阶段，我们将被迫提高利率，这对房地产市场将是一场灾难。
那不是打印的方式。在商业银行借出之前，“印刷”在经济中不会成为金钱。当然，中央银行竭尽所能促使银行继续放贷并防止信贷紧缩或流动性危机，但如果银行不放贷，那么只有直升飞机的钱或其他一些政府直接支出才可能导致通货膨胀。而且，我们可能还需要NZD来相对于其他货币大幅贬值，这是Orr想要的，但迄今为止未能实现。货币疲软也是鲍威尔想要的，但很难实现。
即便如此，要想实现通货膨胀，印制货币，然后在经济中实际花费的货币数量还必须比锁定期间支出减少，收入减少或损失以及随后的任何削减所留下的巨大缺口还要多。由家庭和企业支持。
在商业银行借出之前，“印刷”在经济中不会成为金钱。
商业银行不需要“印钞”来放贷。他们一直在以抵押形式赚钱。这可能是泡沫的最大推动力。如果所有新西兰人都能对此表示赞赏，那就太好了。
//positivemoney.org/2012/10/still-unconvinced-that-banks-create-mo...
失业是问题所在。当您失业时，您不会考虑购买房屋并承担庞大的抵押贷款。无论政府给您多少“收入”。还是您认为WINZ将开始为每人支付$ 1500 +的每周费用？
失业是一个大问题，但银行贷款也是如此。即使政府通过WINZ匹配您的工资以使您的收入保持不变，银行也不会将您视为理想的借款人。
是的，银行贷款（或缺乏贷款）至关重要，并支撑着房价增长。与2019年7月相比，7月份的住宅贷款下降了很多。有趣的是，这在接下来的几个月中是否呈增长趋势。
一个想法：人们会以类似于负资产的方式被收紧的借贷标准困住吗？例如。银行不会强迫您出售，但如果您确实出售，他们也不会批准您再次购买。
在全球许多住房市场中，这种情况已经多次出现。我的意思是，也许澳大利亚的银行与世界上所有其他银行都有不同的文化，它们将像以往一样继续进行放贷，但是如果这样做的话，它们将是巨大的全球异常情况。新西兰央行当然在与所有其他西方中央银行保持同步。
我的猜测是，一段时间以来，银行将以极低的利率（即大笔存款/股权和安全工作）竞争最有偿债能力和理想的买家。然后，随着DTI倍数的普遍减少，其他所有人的相对信贷紧缩规模将会不断缩小。我们的银行在2017/18年向我们提供了x10 DTI，这让我感到非常震惊，因为在英国，该上限为3.5或4.5。我敢打赌，我仍将无法获得x10 DTI，并且听到许多关于银行审查收入和支出，并且通常只提供较小贷款的报告。
除非您不介意永远只从银行租借利息。在接下来的几年中，2010年至2018年之间唯一令人头疼的麻烦就来了。价格上涨时真是太好了…下降的路上还不太好。只需问一下爱尔兰人和英格兰北部的人，他们现在居住在新西兰，而国外的房屋仍在水下。
公平地说，我们有大量的存款和其他资产。但是，有很多人的整体贷款组合比其就业收入高出许多倍，因为银行已经囊括了所有事物和替代收入。
就我们个人而言，我们希望借用它来建造一个车库/睡觉，所以他们希望对该建筑进行租金评估（学生和飞机B&B）将收入包括在内并增加他们可以借给我们的金额，即使我们没有将其出租的零计划（他们也知道这一点）。如果银行想放贷，他们会找到各种增加借贷给您的金额的方法，如果银行不想放贷，它们会开始处理您的支出，并在您的每月支出中增加外卖和折扣，并减少他们将贷款的金额。
当银行心情舒畅时，他们会接受非常泡沫化的租金和房屋估值，而当银行心情舒畅时，它们会接受完全相反的情况。这只是标准行为。
这可能是对的，但政府确实提供的收入无法与之前的收入相提并论……一旦水上摩托艇，轮船，第二辆汽车和其他可自由支配的支出被出售，通常这所房子就是下一个。
伊维尔'失业不是问题'-您生活在哪个星球上？失业对失业者造成巨大压力，尤其是那些负债累累的失业者，它会导致各种各样的关系和社会问题……首先，我很惊讶有6人投票赞成该评论，其次，您仍然可以在此发表评论。这个网站。
刚刚在此公告的视频中观看了RE NZ的首席执行官。
//www.propertynoise.co.nz/housing-shortage-driving-prices-up-acros...
她是个没有事实的骗子，正在散布错误的信息。更多的网站活动并不意味着会有更多的购买者，这意味着许多有资产的人正在寻找可以出售其“投资”的物品。
她是个没有事实的骗子，正在散布错误的信息。
怀卡托商学院获得市场营销和战略管理方面的荣誉学位，随后拥有5年的medicore营销经验，然后加入了realestate.co.nz，又有5年的经验，现在是市场营销总经理。
她不是罗伯特·席勒。这是肯定的。
在收入/工作时间减少的情况下，有50％的新西兰家庭拥有不到5000的现金储蓄来度过难关。不久之后，这将对租户和他们的房东施加严重压力。
@toppertee，这就是症结所在，大多数新西兰人的储蓄水平令人震惊，几乎没有缓冲。
现在，工作时间全都被砍掉了，那就可以非常，非常迅速地直接将其带回家的薪水
纽西兰的房东/租客关系历来是对抗性的，随着人们决定先付钱，买食物还是租房，这种关系会变得越来越糟
@船工。它是纸牌屋。甚至有10％的新西兰人家庭拥有超过$ 50K的储蓄缓冲。不久之后，这种舒适感就因失业和1-2百万美元的抵押贷款而受到侵蚀。我不确定人们是否真的了解我们在新西兰家庭债务到收入水平和完全缺乏储蓄方面正在走钢丝。您对Coramandel列表的评论表明，人们希望为艰难时期创造缓冲。如果这些房屋开始以较低的价格出售，并为随后的购买写下较低的抵押，则银行资产负债表中的“钱被摧毁”，实体经济受到打击。您曾经看过那些西方电影，其中在河上的火车轨道被摧毁，但火车司机还不知道吗？
这是否表明人们正在承受抵押贷款压力并希望摆脱沉重的抵押贷款生活方式？有趣的是，看看我们冬天出来的时候这些数字会做什么。让我们发布Yvil。
我认为目前还没有抵押贷款压力，它可能会持续几个月甚至几个月，但现在不会。我认为7月份的更多上市是由于已经实现了非常高的价格，并且有些人认为“现在是卖出的好时机，价格可能会下跌”
必须有一些人（airNZ飞行员等），但是目前（无论如何，总的来说）它可以通过各种形式的支持得到很好的缓冲：工资补贴，受影迷影响的失业救济金充值，抵押递延。
有些人会决定将家庭住房出售并缩小到他们已经拥有的BOP / Coramandel第二套房子。其他人将出售度假屋。我认为我们很可能会看到人们去杠杆化并在艰难时期获得现金缓冲。你不会很傻！
IMO去杠杆化是愚蠢的决定。在过去的六个月中，我们已经看到足够多的人接受这里的房价将不惜一切代价承保。这是“美联储看跌”的猕猴桃版本，其中，只要股市下跌15％，就会大规模放松货币政策。现金是您不希望拥有的，因为按照定义，政府必须贬低现金以支撑名义资产价格。
我们将看到出口的宽度有多大。在这个阶段，将会有现金，只是希望在不确定的世界中为住房提供安全保障，因为储蓄率如此之低。一旦有了现金，您就会回到抵押贷款的买家手中，工作的不确定性和家庭收入的减少肯定会抑制许多人借大笔钱的热情。
我不担心有200万美元抵押的人。假设银行不只是向人们发放那么多钱，而年收入少了40万美元。还假设承担如此巨额抵押贷款的人知道自己在做什么。
50万美元的抵押贷款可能同样糟糕甚至更糟。那是平均的年轻夫妇，他们通过排干自己的猕猴桃和父母的“小礼物”来凑齐一笔押金，然后买了一个哑巴。
嗯，是的。我的家族之一，有200万的房屋贷款，在裁员之前一直赚了110-120 000美元。拥有几处房产，因此只要租户继续付款且不必出售，他就可以住一段时间。他正计划将多余的薪水返还给房地产业，并且不倾向于多元化。我认为他可能不会在不久的将来找到所有热衷于加入他的银行。
“知道他们在做什么吗？”。甚至不确定具有财务敏锐度的人是否可以解释十分明显的100个事件中的1个。一对都是飞行员的夫妇可以为像这样的前夫提供一笔大笔抵押贷款。发表后他们应该非常担心。
“知道他们在做什么”是指为糟糕的日子做好准备。是的，甚至像COVID一样糟糕的日子。我明年要买房子，但在雨天，我会在银行里保留至少一年的生活费，而不是要买120万美元的房子而不是90万美元的房子。
购买高LVR的豪宅要么是投机性的，要么是愚蠢的（并非互斥）。如果他们的LVR低，他们会没事的，只需要现在就卖掉并改用不太豪华的生活方式。
我认为这是一个很大的假设，即高收入者更有可能理顺自己的财务状况……通常，高收入阶层的人们试图跟上琼斯的支出，远远超出其高收入允许的信贷额度。
不过，总体库存看起来仍然很紧张。我认为证明会在春天发生：何时以及多大。
2018年春季高峰始于8月中旬，圣诞节前库存增加了25％。 2017年增长了25％，但直到9月下旬才开始（可能是大选）。 2019年的情况截然不同，直到10月才开始取货，而且数量不多-圣诞节期间仅增加8％。
我在帕瓦努伊（Pauanui）的巴赫（Babach）上度过了一个周末，看看理查森（Richardson）的橱窗陈列（科罗曼德（Coromandel RE）一级代理商），几乎没有房屋要出售，所以我进去了，希望他们能挣扎。他们说不，我们已经售出了大部分股票，我们迫切希望新上市。然而，RE NZ在科罗曼德的挂牌数量增长了52％，这很奇怪，也许是取决于地理位置吗？
哇，Coromandel的库存量增加了52％！
我一直对那里的价格感到不安，比起Mangawhai（甚至黄金海岸）来说，要高得多，并认为我只能在退休时在那儿买房，或者可能只是长期租。
无论哪种方式，由于这种大流行病肆虐，半岛很可能会在未来两年内看到一些价格回落到更合理的水平。
在奥克兰的销售，按选定的价格范围显示，FHB不在以下位置：
1月至6月（含），2019年住宅销售，价格700-950k：2901。
2020年是2622年。
因此，下降了9.6％
现在看140万及以上：2019年为1258名，2020年为1544名：增长22.7％
仅在6月，800-900k支架的销量增长了7.7％
超过120万的用户增长了47.7％
6月份公寓销售增长19.5％，住宅（不含公寓）增长12％
但是，所有媒体都在不断报道FHB想要购买的鞋盒外面排长队吗？
富人的销量远高于低收入人群。
有人可能会问为什么和对谁，而不是对FHB的痴迷。
像股票市场一样，我怀疑在价格上涨的同时富人正在摆脱困境
700-900k支架的4月和5月锁定销售比2019年同月低57％
在1.4m及以上的支架中，它们仅降低了42.7％。
然而，在6月，当自由去开房屋等时，800-900k支架的销售额在2019年仅增长了7.7％
而在120万以上的支架中，上升47.7％
这表明更昂贵的房地产正在出售而买家没有视线，也许是在新西兰以外的地方？
我与之交谈的每个代理商都说，他们无法获得足够的库存。
需求是如此之大。一切都可以提供。
库存可能增加了，但需求却很高。
好吧，这是领头羊。 139 Ladies Mile今天的履历超过了50万。如果这是一个房地产熊市，我感到震惊，那里的需求充沛，足以使我们度过九月份的“悬崖”。
郊区任何草皮都在疯狂地竞标，人们支付的价格似乎没有限制。
有趣的是，您为什么选择不说话，也不愿显示在新西兰的房屋总数下降11％的图表！奥克兰下降了5.6％，科罗曼德下降了14.1％。许多人会错误地得出结论，要出售的房屋更多，因此价格会下降
上周我与一位房地产经纪人进行了交谈，在这个人的地区，他们在12个经纪人之间有6个房源，但是，他们非常担心，他们说，其中一些房地产的要价是荒唐的，而且非正式地，他们不建议立即购买。
时间到了，我觉得有些地区会急剧下降，而有些地区几乎不会动，这是一个混杂的局面。
因此，有了工党的新租赁法案，您好的租户可以搬入帮派成员，而不能要求他们离开。所有在霍克斯湾（Hawkes Bay）和托科罗亚（Tokoroa）等繁荣的中心地区受杠杆作用的人...
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