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全球洗钱和恐怖主义融资看门狗说RBNZ需要'适当的资源,以适应对银行的适当范围和监督'

全球洗钱和恐怖主义融资看门狗说RBNZ需要'适当的资源,以适应对银行的适当范围和监督'
加雷斯沃恩's picture
晚上29日,下午7:30

宽度和深度的反洗钱和反击新西兰银行恐怖主义融资不会充分反映银行的风险和复杂性,部分原因是新西兰(RBNZ)的储备银行并没有足够的资源,金融行动工作组说。

基于巴黎的金融行动工作队或FATF是一个居民役机构,可以落实国际标准,被认为是全球洗钱和恐怖主义融资看门狗。 

它在其最新的国家评估或相互评估中发表了关于RBNZ及其对NZ银行的监督的评论,或者在周四晚上发布的NZ时间。

rbnz.是根据金融市场管理局和内政部的恐怖主义(AML / CFT)法案的反洗钱和反筹资融资三国国家贸易委员会之一。 RBNZ由银行监督AML / CFT法制遵守,非银行存款,如建筑社团,信用社和金融公司,加上生命保险公司。

“AML / CFT监督员对其各自部门的固有洗钱的整体良好了解了对其各自部门的恐怖主义融资风险概况。每个金融部门的监督范围和深度与各自的风险水平大致相称,除了银行业,检查的范围和深度并没有充分反映所检查的银行的风险和复杂性,部分原因是缺乏在[“RBNZ”中进行AML / CFT检查的充足资源,“Fatf说。

银行展示了一个很好的理解'

FATF.通过澳大利亚拥有的ANZ,ASB,BNZ和Westpac注明了新西兰银行业的主导地位。它表示银行对他们的洗钱和恐怖主义融资风险的良好了解。

“他们[澳大利亚拥有的银行]主要经营他们的小组政策,该政策设定了更广泛的框架,原则,高级文件和集团范围的风险评估。他们开发了他的新西兰特定的合规计划,以满足特定的AML / CFT法案要求。有些义务可以以集中方式在澳大利亚或其他国家进行,例如交易监测,“Fatf说。

“银行已根据各种风险因素分配资源,以实施流程和程序,以便根据各种风险因素进行积极识别,评估和记录这些风险。风险评估每年记录和审查,并根据具体风险事件进行临时基础。例如,银行在2019年克赖斯彻奇袭击之后及澳大利亚智能自动取款机关发现的问题,更新了他们的风险评估与ASB的父母英联邦银行澳大利亚银行] 2017年。“

“银行也全面了解其AML / CFT义务。作为国际金融集团的一部分的银行能够利用海外母公司可获得的知识和合规基础设施。但是,他们能够证明他们的合规计划Fatf说,是独立的,对特定的新西兰要求定制。财务犯罪预防网络促成了信息分享及其对新和新兴洗钱和恐怖主义融资风险的信息。

“至于较小的银行,非银行存款接受者和人民保险公司,RBNZ指出,洗钱和恐怖主义融资风险评估过程中存在一些问题。这些主要归因于报告实体在固有与残留之间的缺乏区分缺乏区分风险概念。这导致对风险的评估不准确,以及RBNZ的部门风险评估的不一致评级。“

去年的RBNZ说 据称不遵守AML / CFT法案是“完成对TSB的执法行动”。 TSB表示,它与其计划“积极地修复”问题,以遵守RBNZ所识别的AML / CFT行为。 TSB表示,民事法律诉讼可以源于与RBNZ的讨论,并提供涵盖潜在责任的规定。如果案件去法院,那将是RBNZ曾经担任法院的第一次。

在优先诉讼中,FATF建议,它建议确保RBNZ“有足够的资源,以适应银行的适当范围和监督。”

一位RBNZ发言人表示,RBNZ的AML / CFT监督主要由五个全职专用AML / CFT监督员进行,支持大约20个审慎监管机构,他们也参加AML / CFT现场检查和一般关系管理。

他们表示,RBNZ正在监管机构资助协议范围内的“在可行程度”中讨论报告的建议。

去年6月财政部长格兰特森 推出了一个新的五年资金协议 随着RBNZ,将其年平均预算为1.15亿美元,增加3500万美元,员工水平预计将增加172,或58%至468。

更广泛地,RBNZ发言人表示,银行“欢迎”任务队伍的调查结果。

“我们特别鼓励我们听到新西兰被视为反对洗钱和恐怖主义的融资的一个非常强大的国际合作伙伴,我们被认为是有效的,”他们说。

扩展AML / CFT法案 律师,会计师&房地产经纪人的有效和良好管理到目前为止,但在早期阶段

这是自2013年以来的第一个对NZ的FATF审查,当AML / CFT ACT生效时,并已被Covid-19大流行推迟,最初是去年的截止日期。 2013年FATF评论 帮助迎来2018年2018年律师,传送人员和会计师的AML / CFT行动,以及2019年的房地产代理商。

FATF.表示,AML / CFT法案的延伸到律师,会计师和房地产代理商,已经以有效且良好的管理方式进行,但仍处于早期阶段。 FATF注意到NZ房地产经纪人在2016年,2016年,2019年的2016年,2016年,2016年的警察金融情报部门的一个可疑活动报告或可疑的交易报告。银行同时,2016年间提交了26,215名可疑活动和可疑的交易报告和2019年。

fatf有 11个关键目标 它表示有效的AML / CFT框架应该实现。 NZ被认为是在其中的两个中实现了“高效率”,四个“实质性效果水平”,以及五个中的“中等的有效性”。 NZ并未被认为有11个关键目标中的任何一个“效率低。另外fatf有 40建议书或技术要求。 NZ被判断为“符合”其中的八个,“很大符合符合”的21,“部分符合”11.NZ未被视为不符合40中的40名。

Fatf说NZ已经取得了“显着的结果”处理洗钱,特别是在恢复犯罪所得款项中。 NZ对其面临的洗钱和恐怖主义融资风险有了很好的了解,并在所有相关机构都有有效的国内协调。这是,Fatf说,导致定期使用的金融情报,以支持调查和追踪并扣押非法资产。

“但是,关键领域需要改进,包括:提高关于真正的”有益“业主的透明度,例如壳牌公司和可信赖的信任,这些业主可以用于劳动非法基金;改善私营部门的监督,包括金融机构,律师律师和会计师,侦查和防止洗钱作为这一部门的反洗钱措施是非常新的;在实施某些反恐融资措施方面,截止差距,特别是针对有针对性的金融制裁的监督。“

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1评论

如果你把所有洗涤的钱从NZ银行拿出来,那会如何影响他们的资本化充足率?我记得在08年期间,汇丰银行主要由阿富汗的海洛因现金保持活力。